“三位一体”的跨境网络赌博黑产业

通过网络虚拟身份推出分工精细的黑色产业链。 在看似正常的背心下，“代理商”不惜通过“杀猪”的方式圈人入市，发展“线下”。 即刻。

“杀猪”、网络赌博、网络借贷，都被绑在了蚂蚱线上。

前端，网络赌博平台冒充棋牌游戏或“爱情”网站，代理或“狗推”（圈内俚语，指网络游戏行业的销售人员）疯狂分裂圈子里的人靠分享利润拉人头； 中端，圈内成员在半真半假的网络博彩平台上疯狂下注，以虚拟货币的形式结算，平台庄家背后那只看不见的手决定输赢结果； 最后，对于无法还清赌债的，平台代理将提供追款服务。 有时，他们会将这些负债累累的赌徒推向下一个深渊——申请网贷，还清赌债； 终端、非法支付平台、地下钱庄等为非法网络赌博产品提供非法支付结算、洗钱等业务。

通过网络虚拟身份推出分工精细的黑色产业链。 在看似正常的背心下，“代理商”不惜通过“杀猪”的方式圈人入市，发展“线下”。 即刻。

引流

博彩公司在圈内被称为“菠菜”。 为了避免被发现，游戏公司的互联网服务器一般设置在国外网赌用usdt提现算洗钱吗，多为棋牌类游戏网站或色情网站。 新财经记者注意到，近期衍生出“AR、VR赌场”、“荷官真人发牌在线赌桌”、“直播平台内嵌赌局”等多种新玩法。

网络博彩平台的建设并不复杂——硬件、软件、网络服务。 与所需板块相对应的是技术团队、资金团队、推广团队的相互配合。 一位网络博彩圈内人士告诉新财经记者，一款结构复杂、功能齐全的网络博彩APP，一套代码只要几万元。 “对于网络博彩来说，技术是核心，后台的算法设计直接决定了参赛者的输赢，也决定了庄家的利润。因此，在人员结构上，博彩公司投入巨资在技​​术团队方面，圈内人士表示，20-30人的技术团队比较普遍，其中20-30%的人具有丰富的线下博彩运营经验，能够抽象出大量“数学模型”，确保庄家的中奖率，大部分技术人员负责对赌平台核心功能的二次开发，形成完整的平台架构，服务器，CDN等硬件，网络服务代购，后期完善售后服务。

“推狗”是经常被推到台前的一类工作，有时也叫“代理”，负责拉人进入游戏参与赌博。 曾在菲律宾做过“推狗”的王军告诉新财经记者，“推狗”大多是熟人介绍的，也有一些是通过“在海外工作，报销往返机票”的招聘广告。门票，一个月收入一万多元……”入场。 据王军介绍，绝大多数游戏公司都有不同级别的“代理”，比如总代理-区域代理-代理经理-普通代理等不同级别。 他们的收入是按照“代理”级别和拉人头的佣金比例来计算的。 “如果客户输了，我就拿佣金，3%-10%。不同的庄家有不同的佣金标准，多的时候一个月能赚几万，少的时候能赚几千。” ” 王军说。

进入

一位在网络赌博圈混迹多年的知情人告诉新财经记者，色情网站、戒赌贴、论坛、网络群发布信息，或者通过键盘手注册一些美女账号，通过邀请他人参与。谈情说爱 赌博是网络赌博平台获客的常见渠道和方式。 “客户要么是通过网站直接点进去；要么是‘代理人’通过各种渠道获得的流量；另一种是熟人介绍，靠亲戚朋友的推荐参与赌博。现在流行直播，而且我看过一些网络赌博平台会找一些有吸引力的美女来做‘并排’的直播，要进直播间就得交钱赌博。” 王军表示，出于安全考虑，当有目标客户出现时，“代理人”一般都会推荐一款专门的聊天APP。 “代理人”在这些聊天应用中做广告和推广，比如转发或拉人以获得返现奖励。 “代理人”除了吸引人参与对赌获得佣金外，还通过发展“线下”获得平台奖励。

“大部分赌盘都是通过庄家规定的虚拟货币进行结算的，新人初入游戏时，平台会赠送少量虚拟货币试玩，主要是为了吸引玩家存入自己的货币进入。市场。”一位业内人士告诉新财经记者，以前玩家可以在APP上存币，但现在很多平台都限制玩家直接注册。 玩家需要通过代理渠道注册，发展成为会员后才能参与博彩。

一般新赌客需要向“代办”交纳一定的保证金，并上传个人身份证、支付码、绑定银行卡等相关信息。 然后向“代理人”购买虚拟货币。 玩家每参与一场赌博游戏，APP会自动扣除相应数量的货币作为进入游戏的入场费。 每场比赛结束后，有的平台赌客直接通过扫码支付结算输赢，也有的通过“代理人”私自套现虚拟货币。 资深玩家一般不会直接套现，而是将虚拟货币存放在账户中，以备下次赌注使用。

据介绍，不少平台对“代理”都有门槛限制。 “有些平台‘代理’只是‘狗推’招人提拔，至于赌客的输赢结果与‘代理’无关。跟踪，从前期进入到后期。赌债回收，如果赌客不愿意还赌债，“代理人”会向平台付款，在这种模式下，“代理人”不仅仅是赌客和平台虚拟货币，而且“代理人”购买虚拟货币平台上的虚拟货币，然后卖给赌客，‘代理人’根据赌客消耗的虚拟货币数量抽取一定比例的佣金，剩下的由平台赚取。” 王军说。

采访中，新财经记者了解到，在这个圈子里，赌市有真有假。 真赌盘的网站设置也会对中奖率进行限制，但一般来说，无论哪一方下注，输赢的概率基本相同。 并且所有假赌桌的开奖结果都是可以控制的，输赢由庄家控制。 在假赌市场中，即使玩家赢了，也很难马上兑现拿到钱。

收获

“赌桌上的赌徒，是赚不到钱的。” 王军表示，这也意味着这些客户是一次性交易，但赌桌业务需要持续稳定的客流来维系。 于是，“狗推”玩起了“杀猪”的把戏——先取得对方的信任，再拉着对方买单。

一些游戏公司甚至有专门的“杀猪”团队。 他们的主要任务是宣传精神空虚、渴望爱情的目标人群，塑造“完美爱情人格”。 在这个圈子里，他们把目标客户叫做猪，把建立恋爱关系当成养猪，把聊天交友工具当成猪槽，把聊天脚本当成猪饲料，把最后圈子的人叫进游戏当杀猪。 “‘杀猪’大多是有剧本的，按照剧本发展关系，让他们参与网络赌博。一开始，‘猪’们会试着玩，赢小钱，用人家的钱。”贪婪心理骗取充值金额，后通过修改后台数据，最终陷入一场赌局，直至输光所有赌局，所有赌局均可修复，保证平台赚钱。 圈内一人直言。

“我们只负责在前端吸引人，设置之后出现的问题就是‘售后’了。” 王军所说的“售后”，是专门帮助赚不到钱的客户的团队。 他们的工作大致分为两种：催收和介绍网贷。 当赌徒拖欠赌债时，平台“售后”会跳出来向赌徒追讨赌债。 当赌徒无力偿还赌债时，中介会向赌徒介绍“熟悉的”贷款平台，贷款将用于偿还所欠的赌债。

一位在戒赌论坛发帖的赌徒告诉新财经记者：“因为信用不好，大部分网贷平台都过不了。 “代理人”主要提供高利贷。 贷款1800，五天还款3000，提交身份证。 号码，上传通讯录就可以支付的那种。 赌徒也有同样的心理，总觉得下一场能赢回来，所以网贷到账后，一部分会用来偿还欠下的赌债，一部分会继续充值 钱去玩. 输了就想赚钱，赢了就想赢，借的钱越多网赌用usdt提现算洗钱吗，坑越大。”

据某网贷平台负责人介绍，目前已有多家防空贷平台与网赌平台合作，但其中也有猫腻。 由于赌徒的资质较差，大量借出的钱可能是坏账。 为了回笼资金，网络赌博平台有时会向网络借贷平台推荐黑户甚至老赖。 “一些网络赌博平台也有自己的借贷业务，他们会筛选自己的赌客，留住资质稍好的赌客，网络赌博平台自己放贷，资质差的会推给合作的网贷公司。” + 随着网贷的不断扫荡，赌客的价值被榨干。

洗钱

当赌客的钱流入网络赌博平台后，平台利用大量普通网民的支付码，操作资金流向的“第四方支付”跑点，开启洗钱之旅。

所谓“第四方支付”，相对于微信支付、支付宝等第三方支付，是第三方支付与商户之间的在线支付平台。 它没有经营支付结算业务的许可证，经常被不法分子用来进行诈骗、网络赌博、洗钱等非法目的，是网络非法生产犯罪链条中的支付环节。

“跑积分”就是用自己的微信或支付宝支付码为别人收钱，然后赚取佣金。 比如，赌客要在赌博网站充值，他会用别人租借的支付二维码，在各个跑分平台上分批聚集，然后把跑分平台转移到赌博平台上，赌博平台将赌博资金分散转移到地下钱庄控制的多个个人银行账户。 赃款经过多层银行账户转账，被套入少数银行账户，最后地下钱庄通过非法兑换外汇完成“洗白”。 在此过程中，提供支付二维码的个人、运营子平台和地下钱庄将抽取一定比例的佣金。

因为这样的需求存在于地下，所以孕育了一批跑分平台。 一位业内人士告诉新财经记者，客户需要在跑分平台充值一定押金，然后提交微信或支付宝二维码进行支付。 客户充值的钱最终会通过客户提交的二维码退回原账户，1万元流水佣金140元。

发展“代理”是跑分平台争夺市场常用的手段。 一般来说，这个圈子分为一级代理和二级代理。 一级代理的佣金率在2%左右。 一级代理的佣金率约为1.2%-1.5%，其中0.5%-0.8%的佣金率差为一级代理的报酬。

在惠州警方破获的一起跨境网络赌博案件中，警方还发现了一种新形式的计分模式——全国首例使用USDT运营计分平台的案件。 据介绍，本案对标平台的主要操作方式为：对标人员到USDT对标平台购买USDT作为保证金，参与对标抢单。 跑分人员向跑分平台提供购买USDT币的充值码，跑分平台汇总各种充值金额的USDT充值码，整合成USDT充值码池，通过充值界面。 赌客需要扫描USDT充值码充值赌金，即使用人民币从对标平台购买USDT，最终将人民币转入对标平台。

在打击跨境赌博犯罪方面，公安部已指导各地依法从严从快开展全链条打击。 截至2020年9月末，全国公安机关立案跨境赌博案件8800余起，抓获犯罪嫌疑人6万余人，打掉涉赌平台1700余个，非法技术团队730余人， 820余家赌博宣传平台 1、捣毁非法支付平台和地下钱庄1400余家，查明涉案资金数万亿元，查封、冻结大量涉案资金，成功摧毁涉案赌博网络不少大型境外博彩集团在中国境内洗钱等不正当资金渠道。

业内人士认为，对于监管部门和执法部门来说，首先要进一步完善法律法规。 其次，在刑事打击方面，建议执法部门加大对源头犯罪的打击力度，如买卖公民个人信息、买卖公司信息等，了解这些行业围绕赌博的认知。

新财经记者 宁广靖