一到返钱高峰，走过网关，就揭秘数字货币骗局的传销计划

非法传销并非巧合。近日，江苏省互联网金融协会结合互联网传销的最新特点和埋藏模式，更新了2016年发布的《互联网传销识别指南》。该公司推出的所谓“数字货币”，所谓推动央行发行数字货币，可能涉及传销和诈骗，请广大市民加大风险。

近年来，比特币的火爆让越来越多的人了解了数字货币的新鲜事物。然而，一些别有用心的人利用这一新概念，炮制了一个又一个的骗局。近日，央行货币金银局官网发布《关于以中国人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》。

央行强调：“我行没有发行法定数字货币，也没有授权任何机构向企业发行法定数字货币，也没有推广团队。目前市场上所谓的‘数字货币’不是法定数字货币，部分机构同企业推出的所谓“数字货币”，所谓推动央行发行数字货币，可能涉及传销和诈骗，请广大市民提高提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。”

26种数字货币涉嫌非法传销

无独有偶，江苏省互联网金融协会近日结合互联网传销的最新特点和埋地模式，更新了2016年发布的《互联网传销识别指南》。这份《互联网传销识别指南》（2017年版）相比去年的主爱增加了两大部分：数字货币传销和微信传销。在数字货币传销部分，《鉴定指南》指出，对数字货币的了解需要一定的门槛，而大多数投资者并不了解数字货币。与传销结合，形成“金字塔型数字货币”。

本指南点名的26种所谓数字货币，都是打着一系列疑似数字货币的幌子进行非法传销的项目。它们分别是：宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗币、MMM、美国富达复利、克拉币、V宝、一币、Petro币、华强币、CB AIIB Hong Kong Group、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、皖西理财、万福币、五行币、易币、华夏币等

传销货币如何欺骗人们

据业内人士透露，传销玩家的基本路径是，传销数字货币的“交易市场”基本由特定机构控制。前期，为了吸引投资者投资，币价可能会被抬得很高。一旦时机成熟，集中抛售一出，价格暴跌，投资者最终赔本。更惨的是，在退钱的时候，平台直接被关闭，主办方失去联系，然后跑到其他地方打包新概念，继续按照类似的骗术方式进行诈骗。

相对于其渠道传销，数字货币传销一般具有三个特点：一是实物产品——数字货币，并且是高级包装的；二是参与者可以得到拉头奖励，奖品是数字货币本身 三是数字货币会随着参与骗局的人数增加而升值。在数字货币升值周期中，参与者可以获得的数字货币数量也会增加，处于最低层的参与者也会获利，但是当它进入贬值周期时，底部参与者通常会损失很多。

交会费声称躺着也能赚钱

据了解，“金字塔数字货币”推广的收益模式一般分为“静态奖励”和埋藏“动态奖励”央行数字货币原始股怎么投资，两者都是为了满足部分人“赚快钱”的梦想。 “静态红利”是指购买数字货币所产生的收入。要获得“静态奖”，投资者必须支付报名费。

2016年，湖南常德警方在美国未来城查获了一起大型网络传销“万福币”。 “万福币”的“静态奖”如下：“只要花一分钱人民币就可以注册成为会员。不想发展会员，就等价格吧。”万福币涨了，然后躺着抢钱，年化收益率3%，发展好的话5-10倍左右。”

今年，中国货币骗局被媒体曝光。据介绍，华币的“静态收益”模式是注册成为“华币”会员即可购买华币，单笔订单门槛为500美元（汇率固定为6.9500 美元或 3450 元）。每笔订单500美元的一部分将被扣除作为推广费，其余的钱将每天释放2%用于购买将升值的“中国货币”，并最终保证至少6倍的收入三年。

奖励参与者“拉人交会员费”

为了吸引更多会员加入，“传销数字货币”往往采用传销的方式进行疯狂促销，委婉地称之为“动态奖励”，本质上是“拉人头”。

以“万福币诈骗案”为例，其“动态奖励”为，“根据会员开发人员数量，分为1-5星、1-5星的三个等级和十五个等级金币，1-5颗钻石，每一级对应不同的红利回报，下线开发可以拿到提成，提成可以分层，最低的一星会员可以获得所付资金的10%提成由下线会员，发达会员达到一定数量。等级越高，提成越多；5钻会员将获得下线会员支付资金的80%。”

当然，无论是“静态奖励”还是“动态奖励”，投资者的真金白银都只会兑换成无法在账户中变现的虚拟数字。就算老爷子有时候榨干了现金，他也用后来投资人的钱来填补这个坑，就像埋下一个“庞氏骗局”一样。

价格由博彩公司在幕后控制

“金字塔数字货币”的“交易市场”完全由主办方和平台控制。前期，为了吸引投资者的加入，往往会抬高价格。一旦开市，平台和主办方将集中销售和兑现，价格将暴跌。除了主办方和少数提前离开会场的人，它的投资人将一无所有。

据媒体报道，2016年5月，“中华币”正式开通。元，根本没人接单，然后跌到只剩5毛钱了。

“金字塔数字货币”的成交价格和涨跌由主办方自行设置和修改。据报道，“万福币”所声称的国际市场的真实情况是虚假的，完全由主办方控制。一个常见的情况是，当“传销数字货币”达到退款高峰时，主办方会直接失联，走网络。风平浪静后，出来包装一个新概念，继续这样骗。

为虎皮包装项目拔旗

业内人士指出，传销币之所以能被很多人所迷惑，是因为他们喜欢的原因之一是他们经常像虎皮一样拉大旗，伪造官员和老牌专业机构的账本，并将项目打包非常高。 .

“中华币”的介绍材料称，“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴通寿（北京）生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已被认定为传销的，其宣传资料中称，其分销平台“中国网超”受商务部等5部委委托。该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。 .

即使调查了一些传销项目，它们也会休眠一段时间并继续在不同的外壳中工作。比如“五行币”，其前身是一个叫“云数据交易”的组织，2013年被国家工商总局和公安部指定为年度十大传销之一主办方宋米秋（化名张健）出狱后央行数字货币原始股怎么投资，携“五行币”卷土重来。

安全提醒

辨别数字货币是否为传销货币的五招

值得注意的是，像比特币这样真正的虚拟数字货币，与专门用来骗人的传销货币有很大的不同。投资者必须仔细区分。 《互联网传销鉴别指南》（2017年版）指出，投资者可以从五个方面判断数字货币是否为虚拟货币。

(1）发行方式。虚拟货币不是由特定的货币机构发行。它是根据特定的算法经过大量计算生成的。它是一种去中心化的发行方式。每个不同的终端节点是负责维护同一个Ledger，而这个维护过程主要是因为算法对交易信息进行了打包和加密，而传销币主要是某个机构发行的，通过拉人头来获利。

(2）交易方式。虚拟货币是市场自发形成的零散交易。规模形成后，由第三方建立交易所完成交易。传销币由机构发行自建自建。交易平台。

(3）实现方法。虚拟货币本身是一个开源程序，在Github社区维护。其总限额的参数和埋藏的方法在开源代码中都有展示。传销币的源码完全被别人抄袭。币的开源代码，并没有使用开源代码来构建程序，所以它的本质可以像Q币一样被互联网公司控制。

(4）是否给出源码链接。一般去中心化数字货币都会在官网显眼位置给出源码链接，这是为了公开透明地展示货币体系的运行情况。传销币侧重于充值购买交易流程的推广，并没有提及其运行机制，甚至在线企业也没有源代码的链接地址。

(5）官网是否以https开头。通用去中心化数字货币的官网和被埋没的交易网络企业的地址都是以https开头的，其开明的网站可以很好地保护用户的数据不会被非法盗用。但是相关的网络公司，包括传销币的官网、交易网络公司等，都不是以https开头的。

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“五行币”系列传销头目被抓回国

6月6日，在印尼警方和中国驻印尼大使馆的大力支持下，公安部工作组逮捕了“五币”系列传销头目、重大犯罪嫌疑人宋米秋。犯罪嫌疑人，来自印度尼西亚并返回中国。

经查，自2012年11月起，犯罪嫌疑人宋米秋化名张健，与曲仁一起设立深圳市“云舒贸易”贸易有限公司，编造出售公司原有股份等谎言，非法组织传销活动，涉及金额6亿元。事发后，宋米秋出国。

在此期间，宋米秋在海外发起了“云通讯”、“五化联盟”、“五元素币”等多个传销项目，利用互联网继续组织传销，在打着“爱国、慈善、高回报”的幌子，“拉人头”骗钱。今年以来，它以投资“虚拟货币”和“货币五要素”，获取“金币奖励”和“动态收益”为诱饵，引诱国内不少人参与同样的疯狂。

日前，新疆伊宁市公安局取缔了一家由美容美体店保护、利用“五行币”实施诈骗的传销，抓获犯罪嫌疑人2名，涉案人数超过300万元。

经调查，56岁的伊宁市女市民王某认识了通过微信宣传“五行币”的广西人王某（已被广西公安机关刑事拘留）。被洗脑后，王的发展伙伴，46岁的伊宁女市民钟，在伊宁市联合推广“五行币”。

自2017年1月起，两人以钟某在伊宁市经营的一家美容美体店为保护，采取拉人头、层层落实“五行币”的方式。钟成立了一个240多人的微信群，“用行动实现梦想”，捏造“国家发行数字货币”，“帮助国家储备黄金”，“通过虚拟货币五进五出可以产生裂变，五元币可以增值400万元”等宣传“五元币”的谎言。两人共开发线下160余人购买“五行币”，涉案金额达300万元以上。

本组文章/记者程杰

数字货币推广风险提示”。央行强调：“我行没有发行法定数字货币，也没有授权任何机构与企业发行法定数字货币，也没有推广团队。当前人们认识到数字货币的新事物。然而，一些别有用心的人利用这一新概念，炮制了一个又一个的骗局。最近央行的货。